Акции Американских Банков

Под ударом оказались небольшие региональные банки, часть американских компаний выводила средства и переводила вложения в банки покрупнее, которые кажутся более защищенными. В очереди на банкротство первыми помимо First Republic Bank назывались также Pacific Westerns и Western Alliance. First Republic Bank стал четвертым банком, потерпевшим крах в ходе банковского кризиса 2023 года, и вторым банком по капитализации в списке крупнейших банкротств банков США за всю историю.

• First Republic стал третьим рухнувшим банком в США за последние два месяца после калифорнийского Silicon Valley Bank и нью-йоркского Signature Bank.
• По состоянию на 13 апреля 2023 года, у First Republic были активы на общую сумму примерно в $229,1 млрд, вклады насчитывали порядка $103,9 млрд, сообщил калифорнийский департамент.
• Но инвесторы опасаются, что другие кредиторы все еще могут пострадать от последствий, что спровоцирует резкое падение цен на акции во всем мире.
• Ведь возможны и другие варианты – например, спасение за счет государства банков, про которые ходят слухи.

После краха First Republic Bank акции Pacific Westerns (PacWest Bancorp) упали на 57% после закрытия торгов после того, как банк объявил, что рассматривает «стратегические варианты, включая продажу». Эксперты считают, что несмотря на сильные фундаментальные показатели банка (стабильные депозиты, достаточный капитал, сокращение незастрахованных вкладов), начавшаяся паника вызовет банкротство. Как отмечает https://www.forexindikator.net/sovetnik-forex-growth-bot/ газета, «суматоха» на банковском рынке началась несколько месяцев назад, после краха Silicon Valley Bank и Signature Bank. Однако именно после банкротства FRB акции региональных банков в США обвалились сильнее всего. Так, в четверг акции калифорнийского банка PacWest (активы около $40 млрд) потеряли почти 60% своей стоимости, а акции Western Alliance (активы около $65 млрд) упали на 38%.

Чем больше госдолг США, тем дороже золото. Как…

В письме председателю SEC (Securities and Exchange Commission, Комиссии по ценным бумагам и биржам) Гэри Генслеру лоббисты призвали разобраться с манипуляциями и «шортами». Как пишет The New York Times, из-за колебаний на рынке торги некоторыми акциями американских банков были остановлены, а вкладчики бросились забирать свои деньги. Кроме того, банковский кризис в США имел и международные последствия. Швейцарский Credit Suisse, практически признавший дефолт, срочно выкупил крупнейший национальный банк UBS.

• Кроме того, множество региональных банков среднего размера, в том числе Zions и Comerica, также продемонстрировали двузначное процентное снижение.
• Бумаги американского банка обвалились на 49,3%, до $8,1 за единицу.
• После краха First Republic Bank акции региональных банков резко подешевели.

Начавшийся на фиксации прибыли рост вынудил их эвакуироваться из убыточных позиций. А тут еще и JPMorgan поддал жару, повысив оценку акций Western Alliance, Zions Bancorp и Comerica до уровня «выше рынка». Банковский кризис продолжается в США — акции региональных банков резко упали после краха First Republic Bank. “Федеральные прокуроры в Вашингтоне изучают деятельность продавцов ценных бумаг, играющих на понижение, в связи с недавней волатильностью акций американских банков”, — передает Рейтер. Кроме того, множество региональных банков среднего размера, в том числе Zions и Comerica, также продемонстрировали двузначное процентное снижение.

Последние новости

Индекс акций региональных банков упал более чем на 5%, до самого низкого уровня закрытия с 2020 года, отмечает газета. Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии 1 мая заявил, что First Republic Bank переходит под управление Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC). Она тут же сообщила, что приняла предложение JPMorgan о покупке всех вкладов в First Republic, включая незастрахованные, а также практически всех других активов проблемного банка. По состоянию на 13 апреля 2023 года, у First Republic были активы на общую сумму примерно в $229,1 млрд, вклады насчитывали порядка $103,9 млрд, сообщил калифорнийский департамент. Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии 1 мая заявил, что First Republic Bank переходит под управление Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC). По состоянию на 13 апреля 2023 года у First Republic были активы на общую сумму примерно $229,1 млрд, вклады насчитывали порядка $103,9 млрд, сообщил калифорнийский департамент.

Сайт функционирует при финансовой поддержке Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации. Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Его трудности связаны с повышением учетных ставок, из-за которого технологическим стартапам стало намного сложнее получать кредиты или продавать свои акции для привлечения средств. В США Silicon Valley Bank обслуживал почти половину американских венчурных технологических и медицинских компаний, которые в прошлом году котировались на фондовых рынках. Но инвесторы опасаются, что другие кредиторы все еще могут пострадать от последствий, что спровоцирует резкое падение цен на акции во всем мире.

В американских банках «шорт» ногу сломит

Федеральная резервная система все еще находится на пути к повышению процентных ставок, которое может произойти на заседании на этой неделе. Растущие ставки побудили клиентов банков перевести свои деньги в продукты, которые предлагают более высокую доходность. Особенно уязвимыми к оттоку вкладов оказались такие банки, как SVB и First Republic. С исчезновением First Republic они вроде как ищут, кому еще могут бросить вызов», — сказал аналитик Barclays Джейсон Голдберг. Правительство США гарантировало сохранность средств американских вкладчиков Silicon Valley Bank, а банк HSBC выкупил британский бизнес банка, таким образом обеспечив его стабильность. Белый Дом и SEC вроде бы не поддерживают пока идеи запретить короткие продажи банковских акций.

На этом фоне акции крупнейших европейских банков сильно подешевели. Продавцы ценных бумаг в короткую — трейдеры, которые получают прибыль, делая ставку на падение стоимости акций. Они берут в долг акции, которые они считают переоцененными, и продают их в надежде, что если цена упадет, они смогут выкупить их по более низкой цене и получить разницу. Как следует из сообщения FDIC, JPMorgan приобрел все депозиты и практически все активы с баланса First Republic Bank. На 13 апреля объем пассивов оценивался в $103,9 млрд, а активов — в $229,1 млрд.

Вкладчики First Republic Bank автоматически станут клиентами первого банка страны. В собственность JPMorgan также перейдут 84 офиса, которые продолжат работу уже под новыми вывесками. First Republic стал третьим рухнувшим банком в США за последние два месяца после калифорнийского Silicon Valley Bank и нью-йоркского Signature Bank.

WSJ: акции региональных банков США упали до минимумов 2020 года

Параллельно пресс-секретарь Белого дома Карин Жан-Пьер заявила, что администрация Байдена внимательно следит за ситуацией, а SEC примет меры. По мнению экс-главы финансовой корпорации Lehman Brothers Лоуренса Макдональда, в США могут перестать существовать ещё около 50 банков. Он отметил, что власти должны решать структурную проблему, а ситуация «в целом похожа на ту, что происходила в 2008-м».

Активность после закрытия рынка наблюдается по прошествии обычного времени торговых сессий рынков. Торговля после закрытия рынка сопряжена с некоторым риском, поскольку она характеризуется понижением ликвидности и повышением волатильности по сравнению с обычными сессиями.

После краха First Republic Bank акции региональных банков резко подешевели. Также по итогам торгов снизились акции крупных американских банков. Ценные бумаги Wells Fargo подешевели на 4%, Bank of America — на 3%, JPMorgan — почти на 2%. Тем временем в воскресенье американский государственный регулятор закрыл еще один банк – нью-йоркский Signature Bank. По состоянию на конец прошлого года его активы составляли более 110 млрд долларов, он держал средства вкладчиков на сумму около 88,6 млрд долларов.

1 мая Федеральная корпорация страхования вкладов (FDIC) объявила, что проблемный First Republic Bank закрыт. По состоянию на 13 апреля 2023 года общий объем активов First Republic Bank составлял примерно $229,1 млрд, а общий объем депозитов — $103,9 млрд. WSJ отмечает, что с начала марта акции PacWest и Western Alliance, обслуживающих технологические стартапы, заметно снизились. По итогам первого квартала 2023 года депозиты в обоих банках показали двузначное снижение, однако в начале второго начали стабилизироваться.